宋江把扈三娘许配给王矮虎为妻，扈三娘并不情愿，因为她的梦中情人是林冲。
宋江打祝家庄时，扈三娘活捉了王矮虎，又追赶宋江，豹子头林冲在马上大声喝道:兀那婆娘走哪里去?扈三娘勒住马一看，但见嵌宝头盔稳戴，磨银铠甲重披，素罗袍上绣花枝，狮蛮带琼瑶密砌。丈八蛇矛紧挺，霜花骏马频嘶。扈三娘心想:不想梁山上竟有这等人物！早闻豹子头林冲一表人才，而且很重情义。这人挺丈八蛇矛，穿衣服这么讲究，想必便是林冲了。扈三娘想到自己被爹娘许配祝彪为妻，这祝彪虽然武艺高强但心狠手辣，如果嫁过去这辈子肯定会吃不少苦头。再看看林冲，扈三娘顿生爱慕之情，便飞刀纵马，直奔林冲。
两人斗不到十合，林冲卖个破绽，放一丈青两口刀砍入来，林冲把蛇矛逼个住，两口刀逼斜了，赶拢去，轻舒猿臂，款扭狼腰，把一丈青只一拽，活挟过马来。这一丈青扈三娘就那么容易被捉住吗？不是，她故意没用力，让林冲把自己的刀拨斜了。因为他发现林冲对自己并没有下死手，她想:今天败在帅哥手里，死也值了！扈三娘被林冲捉住，心里反而暗自高兴。
扈三娘被送到宋太公处，宋太公一见连忙给他松绑，spanclass=correctdata-src=小喽罗data-words=小喽啰data-origin-sentence=扈三娘被送到宋太公处，宋太公一见连忙给他松绑，小喽罗和四个头目都说:太爷，这个人是战犯，不可松绑=data-target-sentence=扈三娘被送到宋太公处，宋太公一见连忙给他松绑，小喽啰和四个头目都说:小喽罗和四个头目都说:太爷，这个人是战犯，不可松绑。宋太公呵斥道:什么战犯？这是我女儿——你们二头领的贤妹到了，休得无礼！众人见太公如此说，便不再言语，都到门外守护以防万一。
原来宋江早告诉过宋太公，说自己曾许过王矮虎一房媳妇。今天宋太公见送来一名女俘虏，便知道了宋江的用意，因此说自己的女儿到了。
扈三娘先是一惊，但见宋太公是个慈祥的老人，便放松了警惕。她不明白宋太公为什么这么说。太公抚耳说道:吾儿，你若不认为父，却要把你当做战犯，下到牢里吃苦。为父疼你，等哪天选个良辰吉日，把你许给梁山一位头领，你好跟着大家做一番事业。扈三娘一听心中暗喜。先拜了干爹，又表明了自己对林冲的爱慕之情。宋太公一听，心想:这下糟了，月下老人牵错线了！但是他也没有办法，只好将计就计，对扈三娘说:吾儿暂且住下，等你宋江哥哥回来我跟他说。扈三娘便安下心来，每日服侍宋太公饮食起居，宋太公白捡一个女儿，乐不可支。
宋江获胜归来，扈三娘听说了自己亲人被杀的事，大骂李逵要跟他拼命。宋江和宋太公急忙劝住，跟她讲了战争的残酷性，又告诉她哥哥已经逃亡在外。宋江又请求扈三娘在山上做一名头领共举大业。扈三娘听说哥哥没死，心想好歹还有个亲人尚在，又梦想着和林冲成亲，就答应了宋江。宋江见扈三娘这么好哄，便没有提要她嫁给王矮虎的事儿，心中想好了应对的计策。
当天晚上，宋江在宋太公处接见林冲。扈三娘和宋太公在屏风后面偷听他们说话。宋江说要给林冲续一房妻室，林冲听后大放悲声，诉说了自己对妻子的一片怀念之情，又说:我与娘子恩义如山，此生不再娶妻，兄长休再提及此事。宋江也跟着垂泪不止。这扈三娘听了，似一盆烈火被水浇灭，从此绝了念想。
第二天，宋江要扈三娘嫁给王矮虎。扈三娘心想:前番有个未婚夫被哥哥绑了让人给杀了，想嫁给林冲人家又不要我，今天如果不同意恐在天下人口中落下笑柄。她只好答应与王矮虎结为夫妻。
